“2024年9月,十四届全国人大常委会第十一次会议对反洗钱法修订草案进行了二次审议。”黄海华介绍,根据各方面意见,草案三次审议稿拟作如下主要修改:一是,进一步明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件,避免影响客户正常的金融活动。二是,增加规定金融机构在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息应当符合有关信息保护的法律规定。三是,完善洗钱风险管理措施异议处理机制,增加规定涉及客户基本的、必需的金融服务的异议,金融机构应当及时处理。四是,分别规定单位和个人未依照规定采取反洗钱特别预防措施的法律责任。五是,对特定非金融机构及相关从业人员规定了相应法律责任。
“我们注意到,社会各方面确实对平衡反洗钱工作与保障正常金融活动的关系、保护数据安全和个人信息等问题十分关注,提出了许多建设性的意见建议。”黄海华介绍,综合各方面意见,修订草案作了针对性地修改完善。其中,为进一步平衡开展反洗钱工作与保障单位和个人正常金融活动的关系,修订草案主要作了四个方面修改:一是,明确反洗钱工作的原则,规定反洗钱工作应当依法进行,确保反洗钱措施与洗钱风险相适应,保障正常金融服务和资金流转顺利进行,维护单位和个人的合法权益。二是,增加规定金融机构开展客户尽职调查,应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行;对于涉及较低洗钱风险的,应根据情况简化客户尽职调查。三是,明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件,不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施,并保障客户基本、必需的金融服务。四是,简化救济程序,规定单位和个人对洗钱风险管理措施有异议的,可以依法直接向人民法院提起诉讼;对于洗钱风险管理措施涉及客户基本的、必需的金融服务的,金融机构应当及时处理。
此外,为了更好地保护数据安全和公民个人信息,修订草案主要作了四个方面规定:一是,在保留现行反洗钱法关于严格规范反洗钱信息使用规定的同时金雪儿,增加规定对个人隐私的保护。二是,明确要求提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息,应当依法妥善处理,确保数据、信息安全。三是,增加规定金融机构在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息,也应当符合有关信息保护的法律规定。四是,增加规定有关国家机关工作人员泄露反洗钱信息的法律责任。
" />今年第21号台风“康妮”的中心已于昨天(10月31日)晚上由台湾省彰化县移入台湾海峡,随后减弱为强热带风暴级,今天(11月1日)早晨4点前后移入东海西南部海面。据中央气象台预计,“康妮”将以每小时35公里左右的速度向北偏东方向移动,强度逐渐减弱,有可能于今天下午在浙江温岭附近沿海登陆,之后转向东北方向移动,并在东海北部逐渐变性为温带气旋。
海浪方面,预计11月1日中午到2日中午,东海南部、钓鱼岛附近海域将出现4到7米的巨浪到狂浪区,东海北部、台湾海峡、台湾以东洋面将出现3到5米的大浪到巨浪区,近海海域海浪预警级别为黄色;浙江南部、福建北部近岸海域将出现3.5到5米的大浪到巨浪,该近岸海域海浪预警级别为橙色,上海、浙江北部、福建南部近岸海域将出现2.8到3.8米的大浪,该近岸海域海浪预警级别为黄色,江苏南部近岸海域将出现2到3米的中浪到大浪,该近岸海域海浪预警级别为蓝色。请在上述海域作业的船只注意安全,沿海各有关单位提前采取防浪避浪措施。
风暴潮方面,预计11月1日上午至2日上午,江苏盐城到浙江台州沿海将出现50到120厘米的风暴增水,浙江温州到福建福州沿海将出现50到100厘米的风暴增水。浙江省宁波市的风暴潮预警级别为蓝色。请沿海政府及相关部门按照职责做好防御风暴潮的应急准备工作;各涉海相关生产单位采取积极有效的措施,组织渔船、养殖渔排、养殖场等做好防御工作;加固沿海渔业养殖水产设施和渔港设施,做好防潮准备。