此轮清理行动范围广、力度大、针对性强。以浙商银行和南京银行为例,前者公告明确指出,对截至2024年10月31日连续两年及以上未发生存取现、汇款转账等主动类资金交易,且账户余额(含金融产品)小于等于10元的个人银行账户(包括I类户、II类户、III类户,不含信用卡)进行清理;后者则强调,经营状态异常账户、一人多户等在符合相应清理条件下将被纳入清理范围。
防范电信网络诈骗风险也是此次清理行动的重要驱动因素,长时间不活跃的账户可能成为非法资金的流动渠道。天眼查数据研究院有关负责人表示,从小微企业司法案件涉及的金融信息来看,一些不法分子利用经营状态异常的企业账户实施违法犯罪活动。因此,银行有必要加大力度对沉睡账户进行清理,防止不法分子利用这些账户进行欺诈活动,降低风险发生的可能性。
董希淼建议,针对非法出售、出借、购买银行卡或支付账户的个人或机构,应采取更为严厉的措施,如暂停其银行账户非柜面业务、限制其使用微信和支付宝支付等,并将其失信行为纳入中国人民银行征信系统等,以进一步提高其违法成本;还应建立动态监测机制,对信用卡等卡片业务进行实时监控,及时发现潜在风险并采取相应措施进行干预。
" />据台湾《中国时报》17日报道,台湾“数发部”6月起开发“打诈通报查询网”,将许多名人纳入白名单,若有人遭冒名即可快速通报,或通过人工智能侦测,揪出假冒粉专,再由“数发部”协助查核并联系社交平台业者,要求在最短时间内下架假账号。不料在15日晚上,不少财经网红粉专在不涉政治也未被恶意检举的情况下,突然同时被脸书官方封锁。报道称,被封粉专收到的脸书官方消息显示“用户不会看到您的内容”,并称“根据我们收到的法律要求,须以违反当地法律为由限制存取您内容的权限,我们在进行法律与人权评估后,遵照该要求执行,其他地点的用户仍可以看到您的内容”。
台湾联合新闻网称,15日夜间岛内有超过30位财经名人、网红的脸书粉专遭到下架,包括知名作家吴淡如、张曼娟等。岛内有“算利教官”之称的财经界网红杨礼轩曾因在脸书上遭诈骗集团冒名顶替而痛恨诈骗,不料在这波下架潮中又成了受害者。他在个人脸书发文表示,他10万粉丝数的粉专“算利教官—杨礼轩”15日晚被脸书通知禁止在台湾地区被浏览,“倒是伪冒我的诈骗账号反而活得好好的,听说目前很多粉专都这样消失了”。
国民党“立委”葛如钧痛批龙在少林,台“数字发展部”第一时间不见说明关心龙在少林,第二时间撇清责任,第三时间发文批评威胁,“发新闻稿时拿大平台出来当招牌,出了事就拉大平台出来挡枪”。葛如钧称,台湾当局相关部门虽与脸书建立快速下架与恢复上架的机制,但程序与条件极不透明,“当局有责任公开启动条件、操作流程及历史记录,否则不仅难以赢得民众信任,更有可能再度上演错杀事件”。国民党“立委”王鸿薇表示,一年耗费纳税人200亿元新台币的“数发部”又出问题,“诈骗网站无法被下架,正常的财经网红网站反而被下架,‘数发部’每年花纳税人那么多钱,到底在做什么?”她质疑道,“数发部”之前开发打诈App,被骂成效不彰,还被民进党“立委”王世坚批评为“饭桶”,“花这么多钱,打诈没有成效,管理诈骗财经网站也不行,‘数发部’存在的功能到底是什么?如果‘数发部’无法达到大家预想的功能,那它该不该存在就要画个最大的问号”。